2021年应该买什么资产比较赚钱

2021-07-14 08:17 · 徐小明的博客 · 5次阅读

去年开局,一场疫情举国悲痛。但时间证明,我们最终交出了最好的答卷。国事如此,投资亦是如此,把困难而正确的事做到最好,就是胜利。

回顾去年的投资经历,难吗?难!基金赚了,投资者没赚多少;很多城市房地产也已经涨不动了;正确吗?正确,因为指数总体向上,中国宏观基本面乐观好转;我们做到最好了吗?没有!只要一次大跌,很多人就会浮躁。

交学费不可怕,可怕的是一直在交学费。2021年,我们应该怎么做?

房地产

去年可以说是房地产最难过的一年。都说房地产是周期之母,由于受疫情和全球经济衰退的影响,无论是住宅还是商业地产,市场需求均在较短的时间内骤减。尽管2020年在低利率和货币宽松的推动下,房地产市场在去年3月迎来了短期复苏。但是房贷收紧,房地产销售和投资仍面临较大压力。

数据显示,2020年前10个月,房地产开发投资同比增长6.3%,房地产销售额同比增长5.8%,其中8-10月增长强劲。总体看,去年房地产韧性仍在,但去年的负面因素影响或许会在今年显现。

据公开资料整理的数据,A股市场2020年四季度房地产行业仅上涨3%,全年下跌16.4%。招商证券的研报更是预计今年房地产开发投资的年增速将放缓至3-5%,而在过去5年里这一数据约为8%。

这一现象在商业地产方面表现得更加突出,写字楼和商铺空置的现象变得越来越普遍。不过需要注意的是,房地产已经不再是主要的增长动力,去年不是,今年更不是。但它却是2021年经济好转最大的亮点。

我反复强调过,不同领域、不同城市,不同区域,分化走势已经成了地产市场一个主要的特征。2019年底以来到去年年底,一线城市周期性向上,二线持平,三线城市向下的格局已经非常清晰。2021年这一趋势仍将延续,尤其是住宅市场,因为刚性需求在1-2年里急剧变化的概率很低。

因此对于绝大部分刚需客来说,一二线城市啥时候上车都不晚,但是需要注意三四线城市房价回调风险,尤其是新房。为什么?就三四线城市而言,更多的购房者倾向于二手房。因为这些城市面临着“房多人少”的窘境,且新盘拿地价越来越高,房价自然就不会低到哪里去。所以如果是同一地段的话,二手房会更受青睐。此外,去年7月份以来1年期和5年期以上LPR持续走低,在因城施策背景下,个人端房贷利率亦可能有所下调,观望的刚需也可以择机上车。

股市

过去一年中,上证综指涨了14%,创业板涨了65%,上证50涨了19%,沪深300涨了27%,中证500涨了14%。整体看指数表现还是不错的,不少基金的业绩也比较亮眼。到了2021年,市场中被低估的优质资产注定会越来越少。我认为,新能源、医药、消费和白酒将会是优质标的集中地。

比如在新能源板块,无论是动力电池还是锂电材料,目前相关上市公司成长性非常确定。但是,好公司也得买在合理价格,这点值得注意。此外,在新能车产业链中的锂电池、锂电池材料、上游、热管理等细分行业中,热管理这块值得挖掘一些。

据查阅资料称,当前电池散热的主流技术趋势将是液冷技术代替风冷技术,未来的电池系统,一定需要独特的液冷板,在配置液冷板之外,相关的配套硬件也要一并升级。而电动车的空调系统、电子功率件的冷却系统也都需要进一步的升级。所以从这个角度分析,2021年或许是新能源行业业绩爆发的元年。

再来看白酒板块。白酒可谓是这一两年的明星板块,液体黄金并不是夸夸其谈。那么2021年还有机会吗?有!

首先,高端白酒受益于消费升级。白酒之所以能够长期跑赢指数,核心原因在于其未来刚需消费潜力很大。数据显示,当前高端白酒的年出货量不足10万吨,而整个白酒行业出货量是1000万吨,高端白酒占白酒行业的比例不足1%,未来增长空间非常大。

其次,白酒这个行业标准化程度低,因此竞争一般不会那么激烈。什么是低行业标准化?就比如大家都生产一样东西,谁的东西好,谁的便宜,谁的销量就好。相反,如果大家生产的东西各式各样,那就萝卜白菜、各有所爱了。

再次,白酒的品牌影响力高白酒对于消费者,更多是品牌的象征,是人的地位的象征。

所以2021年,投资者在股市中一定要抓住新能源、医药、消费和白酒等这类优质资产,因为无论在哪里,“二八定律”都是不变的真理,尤其是去年,基本有20%的股票贡献了80%的成交额。所以我们没必要去猜今年是牛市还是熊市,只要抓住核心资产并长期持有,就是牛市。

投资理财

去年公募基金总体表现不错,一方面是指数表现不错,另一方面这两年陆续发生了许多刚性兑付被打破的事件,比如信托、P2P、高收益债等等都有出现违约,相比之下基金在收益和风险之间把握的比较完美。在2021年,我们需要关注以下这几类基金:

1、债券基金。由于去年的股债跷跷板效应,不少债券基金收益并不理想,数据显示,今年5月份以来10年期国债收益率上涨了接近0.8%。但是从债券基金本身来看,其收益率高低与利率呈反向变动,所以只要利率不大幅上行,在未来就可以取得相对不错的低风险收益。2021年流动性将继续保持偏松,市场利率大幅上行的可能性不大,利好债券型基金。

2、宽基指数类基金。今年创业板指相关基金要强于沪深300,考虑到明年疫情受益的医疗板块的业绩增速高峰已过,创业板行情会暂时缓一缓,宽基指数可能会在今年有所作为。

当然,对于普通投资者来讲,我认为可以多配主动型基金,以增强收益。历史业绩数据显示,主动型基金的平均水平的长期收益率高出了沪深300指数7%左右。固收类和宝宝类理财,由于收益率依然在下滑,建议视情况逐步减配,但仍需要保持一定比例。

黄金

回顾去年,新冠疫情、美国股市四次熔断、美联储无限期量化宽松都为黄金价格提供了很好的支撑。那么在2021年,金价的逻辑很简单:美国通胀压力、巨额财政赤字和美元走软都是黄金的利好因素,长期持有问题不大。不过,国际各大股市持续走强可能对黄金构成不利影响。

据世界黄金协会发布最新发布的《2021年黄金市场展望报告》称,“黄金在2021年可能会有积极表现,但与2020年相比不那么显著。主要驱动因素可能是经济复苏下黄金消费需求的改善,以及长期的低利率环境。”换句话说,长期低利率环境有助于风险资产的上涨,会对金价产生一定压力。所以对于投资者来说,今年黄金仍可长期持有,但需要适当降低黄金的投资预期。

人民币

2021年中国经济会有进一步好转状态,全球系统性风险下降,人民币资产会被重新受到关注。最重要的是,美元已进入入弱势周期,人民币走强是大概率事件。

我们都知道人民币更多的是受到国内因素的影响,所以只要国内基本面好转,人民币就有了支撑。目前我们在普惠金融、降低实体融资成本和杠杆及防止资金空转等方面都取得了较大成效,所以今年央行仍会保持适当的宽松预期。更重要的是,自去年7月以来,我国的出口一直在改善,人民币长期向好的趋势没有变,与人民币资产挂钩的理财产品可以适当关注。

总之,无论2020有多难过,2021年终究会来,国内经济基本面正在全面好转,核心资产开始备受关注,最重要的是市场整体流动性也不会一下收紧,这给了市场很大的想象空间。所以,我们不妨放下过去,汲取教训,相信今年一定会很精彩!

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